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估值与周期风险评估（2024/09/29）

article 2024/10/21 18:20:58

这是每周最重要的文章。是我投资理论体系到实盘实战的运用。一套稳定的投资体系是我长期获利的源泉。一是明确长期估值和对应的整体仓位。二是明确短期风险状态和对应的网格交易计划。每周日视频讲解实盘，交流本周估值与下周网格计划。用我公开九年的实盘，讲解我的投资体系。理论指导，实盘实践，知行合一，坚定前行。

一，目前指数估值和对应整体仓位规划。

本周大大大涨，风险急速提升，同时估值也在提升，收盘观察。三大指数均站上二十年线，逼近十年线。依然处于长期仓位规划极低估值状态，仓位规划处于满仓超配中。实际账户依然如此，尽管本周卖出较多。普通账户收盘市值118万，今年满仓115万，仓位超配到102%。信用账户卖出较多，融资大幅降低。目前担保比例在282%，融资131万，已经脱离满仓满融，还是处于较大融资状态。两个账户实际仓位符合长期仓位规划。

账户长期仓位规划：目前二十年线与十年线之间，处于满仓大比例超配坚持。上涨到五年线上10%信用账户去全部融资，普通账户降至九成仓位。上涨到五年线上50%降至半仓，上涨到五年线上70%降至轻仓（一成以下）。各股仓位有滞后或者超前指数，各自进行相同仓位规划，整体仓位规划要符合指数，不能超过10%偏离度。慢慢长途，坚持下去。

二，指数短期周期风险评估。

上证指数：风险平衡，方向同步上行。本周大涨，涨幅达到惊人的12.8%，周线强烈风险变化，极速兑现巨大机会，进入很大机会评级。月线也收出8.63%，月阳线穿三月阴，带来剧烈风险变化，表现在强烈改变月线下行趋势，转而向上。综合风险评级就是月线的风险平衡。

上证50：风险平衡，方向同步上行。上涨更加强烈。风险剧烈变化。周线大涨15%，月线大涨10%，收盘创出年度新高。月线回到上行趋势。综合评级处于风险平衡，上行趋势。

沪深300：风险平衡，方向同步上行。风险分析同上证50指数。

本周大涨，强烈改变风险状态。三大指数由下行趋势，回到今年二月开始的月线上行趋势（方向改变）。上证50，沪深300指数一月阳线吃掉四月阴线，收出年度新高（巨大空间变化）。利好带来短期大涨，但是我们的风险分析基于时空变化，大涨依然是风险提升，而不是利好就否认这种时空风险变化。

以下两段是上周收盘风险分析，账户满仓满融中，这种大涨，账户收益大增，可谓畅汗淋漓，痛快。关注的朋友可以再重温下面风险分析。你能够在这种恐慌中坚定坚持吗？

（三大指数，近期风险关注点，依然是周线。上证指数周线巨大机会失效5，沪深300指数巨大机会失效4，上证50指数巨大机会失效1。处于极大概率三到五周上涨状态。以上证指数分析：巨大机会失效5周，实际点位开始于2900点。也就是极大概率出现的三到五周上涨，将要达到2900点。这是风险分析极大概率情况。短期下跌上涨市场随机。但是推演下跌后，风险状态。不应该再放大恐惧，而是要不断增加贪婪。

同时三大指数五月连跌，是也是历史罕见，而在历史性低估状态，这样下跌，更是罕见的罕见。坚定守好筹码，满仓超配坚定不移。而指数九月目前下跌三点以上，处于空间K线，在急速释放风险中。也是市场情绪最恐慌阶段，任何上涨情绪都被不断打脸。九月还有六个交易日，两根周线。继续两周阴线，难以想象，将是何其残酷。带血筹码流出，我心悲哀。两周阴线中，甚至继续的十月阴线中，我将坚定坚持，坚守筹码，并适当增资。市场先生杀不死我，定会大大奖励我（好像看到三月百万奖励即将来临）。)

三，持仓股票周期风险评估与下周网格交易计划。

下面是本周个股周期风险评估。按照普通账户，信用账户持仓顺序。

1，兴业银行：很大风险，方向同步上行。按照上周风险推演，属于第一种，大幅上涨，收出空间月线阳线。继续提升月线风险评级，处于很大风险，极近巨大风险。就此价格下月开盘就处于巨大风险评级了。网格设置加密卖出。

2，中信证券：较大机会，方向同步上行。大涨，牛市证券是先锋。风险也在急速提升。仓位规划已经到了五年线上10%了。

3，平安银行：风险平衡。方向同步上行。根据风险评级，上下均匀网格。推演下月，继续风险提升中。

4，宝钢股份：较大风险。方向同步向下。月线大涨，还在下行趋势，风险评级下行，变缓。上行均匀网格设置。

5，健康元：风险平衡，方向不同步。月线大涨，周线巨大机会兑现，同时月线回到风险平衡，相当于提升两级风险评级。网格设置进入上下均匀设置。

6，中国平安：较大风险，方向同步上行。月线大涨，风险急剧提升，周线，日线进入巨大风险评级，月线处于风险平衡，综合评级为较大风险。短期大涨，估值与风险都在提升。目前处于五年线上，仓位规划逐步脱离满仓的五十万。风险评级推演下个月，网格适当加密设置卖出，稀疏设置买进网格。

7，民生银行：风险平衡，方向同步上行。大涨风险评级变化较大。周线处于较大机会评级，月线也回到风险平衡。上行处于均匀网格设置。

8，中国建筑：较大风险，方向同上行步。月线大涨，回到畅快上行趋势。

9，江苏银行：巨大风险，方向同步上行。月线继续大涨，回到巨大风险评级，也在新高回到之前加密卖出网格。做好全面踏空准备。。

10，华侨城A：巨大机会，方向。月线还在巨大机会失效。月线已经大涨38%，预想不到吧。