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金融监管科技业务中的AI应用：上市公司公告信息风险识别

article 2025/1/15 6:30:14

面对日益严格的监管，证券公司自身需要提高融资融券业务的风险管控能力，从而扩大业务规模、降低风险。因此，证券公司需要了解可能影响证券价格较大变化的重要事件，从而进行管理和风险控制等工作。根据监管要求，企业定期或不定期地发布公告信息。作为公司信息披露的主要载体，公告信息可能包含事件描述、深度分析、信息传递等各种价值信息和重要风险信息。

目前该业务是由专人人工解读上市公司公告，撰写每日风险总结报告，然而这项工作不仅工作量繁重，且准确率与覆盖率不足，难以满足日益增长的数据量以及快节奏的需求变动：

资料版面布局多样

公告文本的版面格式涵盖了段落、目录树、表格、图像等多种样式。

公告内容差异大

不同种类公告内容差异大，不同行业披露信息差异大，不同公司撰文风格差异大。

标注样本稀少

因标注标准复杂、专业性强导致的标注成本高，不同类别公告数量差异大，因监管和公司运营情况调整导致的标注时效性难以保证。

金仕达软件科技有限公司利用自然语言处理技术中的信息抽取技术ERNIE-UIE，打造了上市公司公告信息抽取系统，从上市公司常见的公告文本数据中，提取引起证券价格较大变化的重要事件及关键信息，实现自动提取影响证券价格较大变化的重要事件，为金融业务的开展提供风险管控的依据，并将此过程中积累的技术与经验推广到证券交易业务、风险管理业务以及客户服务等应用场景。在PaddleOCR和PaddleNLP的前沿模型的加持下，金融文件文字提取和信息抽取的效果显著：文档页面导航准确率100% ，信息抽取准确率达到95% ，单篇抽取可在1秒内完成。上市公司公告信息抽取系统节约了80%的人工解读时间，极大提升了融资融券、反洗钱、操作风险管理业务的效率。

3月23日晚7:00，金仕达AI实验室负责人、高级研究员孙科老师将做客飞桨直播间，分享上市公司公告信息抽取产业落地经验,更有孙科老师多年金融AI从业经验分享！

01 解决思路

本项目中使用了提示学习来解决小样本问题，在项目中引入PaddleNLP中的ERNIE-UIE，通过大规模多任务预训练学习的通用抽取能力，配合基于Prompt的信息抽取多任务统一建模方式，可以实现标注少量数据进行微调，即可完成在公告文本信息抽取任务中的任务适配，大大降低标注门槛和成本。 PaddleNLP中的ERNIE-UIE是一个大一统诸多任务的开放域信息抽取技术方案：通过构建结构化模式提示器（SSI，Structural Schema Instructor），ERNIE-UIE能够对不同的信息抽取目标进行统一编码，从而实现多任务的统一建模。ERNIE-UIE开创了基于Prompt的信息抽取多任务统一建模方式，通过大规模多任务预训练学习的通用抽取能力，可以实现不限定行业领域和抽取目标，零样本快速冷启动。简单场景，无需训练数据，即可全部抽取正确。针对复杂抽取需求，标注少量数据微调即完成任务适配，大大降低标注门槛和成本。除实体抽取任务外，在金融、医疗、互联网三大自建测试集的关系、事件抽取任务上进行实验，标注少样本也可带来显著的效果提升，即使模型在某些场景下表现欠佳，人工标几个样本，交给模型后就会有大幅的效果提升。

上市公司公告信息抽取系统架构图ERNIE-UIE对于数据量更大的类别有更好的预测结果，即使对于少样本，诸如APER、EPER和TPER等类别，模型仍具有一定程度的预测能力，体现了ERNIE-UIE在小样本学习上的优势。

ERNIE-UIE进行实体抽取的效果模型训练完成后，转为推理模型，之后，利用飞桨服务化部署框架Paddle Serving方便集成的特性，将公告信息抽取服务快速部署为线上服务。用户通过WEB端访问业务框架后台时，即可直接调用智能文档解析服务展示结果。

相关项目

PaddleNLP GitHub地址

https://github.com/PaddlePaddle/PaddleNLP

PaddleNLP Gitee地址

https://gitee.com/paddlepaddle/PaddleNLP

02 技术拓展——文心大模型

随着数据井喷、算法进步和算力突破，效果好、泛化能力强、通用性强的预训练大模型（以下简称“大模型”），成为人工智能发展的关键方向与人工智能产业应用的基础底座。
文心大模型源于产业、服务于产业，是产业级知识增强大模型，涵盖基础大模型、任务大模型、行业大模型，大模型总量达36个，并构建了业界规模最大的产业大模型体系。文心大模型配套了丰富的工具与平台层，包括大模型开发套件、API 以及内置文心大模型能力的 EasyDL 和 BML 开发平台。百度通过大模型与国产深度学习框架融合发展，打造了自主创新的 AI 底座，大幅降低了 AI 开发和应用的门槛，满足真实场景中的应用需求，真正发挥大模型驱动 AI 规模化应用的产业价值。