【财富管理转型】财富管理转型的本质
财富管理转型的本质
一、财富管理转型的本质是什么？
财富管理转型的本质是金融机构从卖方销售的视角转向“以客户为中心”的买方投顾。
二、什么是卖方销售向买方投顾转型？
卖方销售向买方投顾转型是指传统的金融机构卖方销售模式转向以客户需求为导向的买方投顾模式。
传统的卖方销售模式是金融机构将自身的金融产品销售给客户，而买方投顾模式是金融机构以客户为中心，为客户提供个性化的投资理财服务，帮助客户实现财富增值。
在买方投顾模式下，金融机构需要根据客户的风险偏好、投资目标和财富规划等方面的需求，为客户定制投资方案，并提供投资组合管理、风险评估、资产配置等一系列服务。买方投顾模式在金融市场上越来越受到关注和重视，因为它能够更好地满足客户的需求，提高客户满意度和忠诚度，增强金融机构的市场竞争力。
三、卖方销售向买方投顾转型的核心内驱是什么？
（一）卖方销售向买方投顾转型的核心内驱是什么？
卖方销售向买方投顾转型的核心内驱是收费模式的转变，已经收入模式从底层根源上决定了金融机构在站在卖方视角，还是站在买方视角。
（二）卖方销售和买方投顾的收费模式有什么区别？
卖方销售的收费模式则相对简单和固定，更适合一些短期的交易和销售活动；而买方投顾的收费模式更加客户化和灵活，能够更好地满足客户的需求，建立长期的客户关系。卖方销售和买方投顾的收费模式主要存在以下几个区别：
1、收费方式：卖方销售主要采用销售佣金、手续费等方式收费，而买方投顾主要采用资产管理费、投资顾问费等按比例收费的方式。
2、收费标准：卖方销售的收费标准通常是固定的，与客户的投资收益无关；而买方投顾的收费标准则通常是根据客户的投资收益按比例收取一定比例的费用。
3、服务内容：卖方销售主要提供金融产品的销售和推广服务，而买方投顾则提供个性化的投资理财服务，包括资产配置、风险评估、投资组合管理等一系列服务。
4、客户关系：卖方销售模式的客户关系相对短暂，以一次性销售为主；而买方投顾模式的客户关系更加稳定，以长期的服务为主，可以通过长期的投资管理和财富规划建立长期的客户关系。
四、卖方销售向买方投顾转型要经历几个阶段？
卖方销售向买方投顾转型是一个复杂和长期的过程，需要投资机构有长远的规划和坚定的执行力，同时还需要市场、技术、监管、客户等各方面的积极响应和支持，一般包括以下几个阶段：
1、规划阶段：卖方销售团队首先需要对投资业务进行深入的分析和研究，制定转型规划，包括业务调整、服务模式、技术应用、人才队伍等方面的策略和措施。
2、培训阶段：卖方销售团队需要通过专业的培训，提升投资理财知识和能力，学习投顾业务知识和技能，了解投资组合管理、风险评估、财富规划等方面的知识和技能。
3、转型阶段：卖方销售团队需要逐步转型为买方投顾团队，包括组建专业的投顾团队、建立投顾业务流程、搭建投顾业务平台等方面的实施。
4、推广阶段：买方投顾团队需要通过市场推广，宣传投顾业务优势，扩大客户群体，增加投资者数量，提高市场占有率。
5、持续优化阶段：买方投顾团队需要不断优化投顾服务，适应市场变化和客户需求的变化，实现持续性的业务增长和盈利增长。